Абсолютний нагляд за фінансовими переказами? Національний банк оголосив про нову ініціативу.

Небанківські фінансові організації повинні проводити перевірку своїх клієнтів.

Національний банк України (НБУ) планує посилити нагляд за переказами з картки на картку для фізичних осіб та підприємств. Це передбачає введення вимог до фінансового моніторингу операцій через розрахункові рахунки.

Ця інформація представлена на сайті Національного банку України (НБУ). Вказується, що Нацбанк зобов'язує власників платіжних терміналів самообслуговування, які встановлені в численних магазинах, а також маркетплейсів із власними фінансовими структурами, таких як Rozetka з її Rozetka Pay, і поштових операторів, зокрема "Нової пошти" з NovaPay, до більш ретельного контролю за фінансовими переказами.

З 1 жовтня банківські установи зобов'язані дотримуватися нової вимоги, яка забороняє громадянам здійснювати p2p-перекази в межах одного банку на суму, що перевищує 150 тисяч гривень на місяць. Тепер ця норма поширюється і на небанківські фінансові організації.

За інформацією Національного банку України, значна частина фінансових установ порушує норми фінансового моніторингу. Вони не здійснюють контроль за партнерами та клієнтами, які постійно виконують операції з платежами через їхні системи. Це свідчить про відсутність "достатньої перевірки клієнтів".

Нацбанк хоче, аби небанківські установи перевіряли своїх клієнтів та партнерів так само як і банки. Зокрема:

Національний банк України вимагає від платників терміново впровадити суворий фінансовий моніторинг стосовно партнерів та клієнтів, які постійно здійснюють через них фінансові операції. Часові рамки для виконання цієї вимоги не були оголошені. Однак, у разі невиконання, існує ризик накладення штрафу або анулювання ліцензії.

Одночасно залишається невідомим, яким чином небанківські фінансові установи реалізують цю вимогу та забезпечують її виконання.

Нещодавно "Телеграф" інформував про те, що в Національному банку знову виступили з ініціативою змінити назву копійки на "шаг".